Pensioenuitvoerders moeten deelnemers beter wijzen op gevolgen van keuzes

De toezichthouder onderzocht de keuzebegeleiding bij acht pensioenuitvoerders. Het gaat om beslissingen als eerder met pensioen gaan of een deel van het ouderdomspensioen uitruilen voor nabestaandenpensioen, of omgekeerd. Zulke keuzes zijn complex en definitief, en dat maakt goede begeleiding volgens de AFM onmisbaar. Toch wijzen uitvoerders deelnemers niet altijd op alle mogelijkheden. Ook krijgen deelnemers vaak te weinig informatie over wat een keuze betekent voor hun pensioen. De uitvoerders zijn wel gemotiveerd om het goed te doen.

De AFM doet concrete aanbevelingen. Uitvoerders moeten deelnemers via hun voorkeurskanaal informeren over alle beschikbare keuzes en uitleggen wat de gevolgen zijn. Bovendien moeten ze vooraf in bedragen laten zien wat een keuze, of een combinatie van keuzes, betekent voor de hoogte van het pensioen. Het belang van de deelnemer hoort daarbij centraal te staan en moet expliciet worden vastgelegd, zodat de begeleiding steeds beter kan worden. De AFM blijft dit volgen. Goede keuzebegeleiding gaat daarmee niet alleen over het aanbieden van opties, maar vooral over het helpen van deelnemers om de gevolgen ervan echt te overzien.

Dit is een samenvatting van het volledige artikel op de site van de AFM.