Sanctieregels veranderen snel: impact voor financiële instellingen – PwC

1. Sanctieregelgeving versnelt en verzwijgt risico’s

De hervormingen van de Nederlandse Sanctiewet en Europese sanctieregelgeving (zoals de AML-verordening vanaf 10 juli 2027 en EBA-richtlijnen per 30 december 2025) creëren aanzienlijke compliance-uitdagingen voor financiële instellingen (pwc.nl). De modernisering van nationale wetgeving volgt de internetconsultatie in 2024 en richt zich op cliëntonderzoek, onder andere via een centrale meldpunt‑opzet (pwc.nl).

2. Verhoogd toezicht en nieuwe instanties

Toezichthouders zoals DNB en AFM intensiveren sanctietoezicht. DNB beoordeelt belasting van instellingen in sanctienaleving en het Ministerie van Financiën zet in op een meldpunt en versterking van FIOD en douanecapaciteit (pwc.nl).

3. Compliance: screeningprocessen aangescherpt

Financiële instellingen moeten nu zowel naams- als transactiescreening toepassen tegen nationale en internationale sanctielijsten, om verdachte transacties vooraf te blokkeren (pwc.nl).

⚠️ Implicaties voor instellingen:

• Naleving van nieuwe sanctiewetten (nationaal en EU);
• Aanpassing van systemen en screeningprocessen;
• Toegenomen toezicht en handhavingsrisico’s;
• Investering in compliance‑capaciteit en organisatorische integratie.

Deze samenvatting is opgesteld met behulp van AI, gecontroleerd door onze redactie.